当前，获得试点的券商正积极准备，抢抓“跨境理财通”扩容带来的发展机会未来需要进一步丰富跨境理财产品的种类，针对内地和香港投资者各自感兴趣的跨境理财产品进行扩充截至2024年7月，148家证券公司中，共29家注册于大湾区，规模靠前的有中信证券、广发证券、招商证券等机构目前，其财富管理业务中配置超过4400人的专业投资顾问、超过50人的资产配置研究团队，将为投资者优中选优，充分满足投资者跨境投资多元化配置的需要
招商证券表示，依托投研体系，公司会为投资人提供“一站式”“跨境理财通”业务体验大湾区“跨境理财通”的扩容，不仅关乎大湾区居民投资的“钱袋子”，也给两地券商展业打开了新空间首批“南向通”“北向通”产品包括上百只不同风险等级的公募基金和债券产品，涵盖人民币、港元、美元等多个币种据了解，目前获得试点的券商正积极做好准备，抢抓“跨境理财通”再扩容带来的业务机会
在丰富产品类型上，目前证券公司仅能销售公募基金产品，后续希望将本金保障型收益凭证纳入证券公司的销售范围，吸引更多参与“北向通”的投资者；在拓宽试点城市上，目前“跨境理财通”业务仅在粤港澳大湾区九市开展，后续希望能拓展到整个大湾区，让更多的大湾区投资者能享受跨境投资便利，丰富跨境产品配置
“以南向通为例，符合资质的合格境内投资者可通过易淘金的‘跨境理财通’板块，进入至合作的香港券商业务专区办理跨境理财通业务”，广发证券相关负责人表示根据记者了解，2.0版本在投资者准入条件、参与机构范围、合格投资产品范围、投资者个人额度等方面进行了调整，包括新增内地投资者“近3年本人年均收入不低于40万元”要求、投资者个人额度从100万元提升至300万元、新增券商参与、扩大可投资产品范围等广发证券将继续发挥自身专业优势，为粤港澳大湾区居民提供更加优质、便捷的跨境财富管理服务，助力大湾区居民实现财富的保值增值任何情况下，本平台所发布的信息均不构成投资建议
与此同时，对于“跨境理财通”业务未来发展，多家券商表示仍有优化空间，还可考虑从产品类型、地区范围等方面进一步扩容相较之下，修订后的“跨境理财通”优化了投资者准入条件，适当提高了个人投资者额度，拓宽了业务试点范围，增加证券公司参与试点据《证券日报》记者了解，首批试点开展“跨境理财通”的券商正全力以赴，积极做好产品供给、系统升级等多方面准备，以保障业务的顺利开展消息一出，诸多券商随即为申请“跨境理财通”资格而全面发力